État de portefeuille

Épargne Placements Québec produit un état de portefeuille qui comprend tous les renseignements pertinents pour faciliter la gestion de vos placements. Vous y trouverez la répartition de vos placements, les caractéristiques de chaque produit que vous détenez et les opérations réalisées au cours du dernier trimestre. Les états de portefeuille sont produits trimestriellement : au 31 mars, au 30 juin, au 30 septembre et au 31 décembre.

Pour consulter, imprimer et télécharger vos états de portefeuille, connectez-vous à la section Transactions en direct. Ils y sont conservés pendant sept ans, et vous avez même la possibilité de recevoir un avis par courriel lorsqu’un nouveau relevé est disponible.

Si vous recevez encore une copie papier de ces relevés, vous pouvez choisir de ne plus l’obtenir. En effet, inutile de s’encombrer de paperasse lorsque ces documents sont disponibles en ligne dans un espace sécuritaire. Pour arrêter de recevoir la version papier, modifiez votre profil en ligne en suivant ces étapes :

1. Connectez-vous à la section « Transactions en direct ». Si c’est votre première connexion, vous devez d’abord remplir le formulaire Obtenir votre code d’utilisateur.
2. Accédez à la page « Profil », puis à la zone « Mode de transmission des relevés ».
3. Sélectionnez « Électronique seulement ».

 

Valeur de votre portefeuille

Cette section présente un état comparatif, d’un trimestre à l’autre, de la valeur totale de votre portefeuille pour chacun de vos comptes. Cette valeur comprend le capital investi et les intérêts courus à la date de production de l’état de portefeuille.

 

Composition de votre portefeuille

Cette section contient, pour chacun des produits que vous détenez dans vos comptes, les renseignements suivants :

• La date d’émission et la date d’échéance, s’il y a lieu.
• La valeur nominale, c’est-à-dire la valeur d’acquisition du produit.
• La valeur à la date de l’état de portefeuille, incluant les intérêts courus.
• La valeur à la date d’échéance, si cette valeur peut être déterminée.
• La structure des taux lorsqu’elle est fixée à l’achat du produit.
• Le taux d’intérêt en vigueur ainsi que, pour les produits à terme, la période d’application.
• Le type d’intérêts, selon le lexique suivant:
  IVA : intérêts versés annuellement;
  IVM : intérêts versés mensuellement;
  ICA : intérêts composés annuellement.

 

Opérations au cours du dernier trimestre

Cette section dresse la liste chronologique des opérations effectuées durant le dernier trimestre pour chacun des produits que vous détenez.

Vous y trouvez les renseignements suivants :

• Le type d’opération (achat, vente, retrait, transfert de fonds, etc.).
• La date d’émission du produit pour lequel l’opération a été effectuée, le cas échéant.
• La date de règlement de la transaction.
• Le montant concerné.

 

Messages

Des messages présentent de l’information sur les plus récentes émissions de produits ou publient toute autre nouvelle portant sur Épargne Placements Québec susceptible de vous intéresser.